Mon approche
Le saviez vous ?
Protéger ses proches
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Des Français ont déjà commencé à mettre en place des solutions pour la transmission de leur patrimoine. Et vous ?
Optimiser la fiscalité
%
des Français estiment que le montant des impôts et taxes qu’ils paient est trop élevé. Et vous ?
Je mets tout en œuvre pour répondre aux attentes spécifiques de chaque Français, en tenant compte de leurs objectifs de vie et en respectant l’unicité de leur projet.
Optimiser son épargne
%
des Français détiennent un livret A. Et vous ?
Préparer sa retraite
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des Français sont inquiets pour le montant de leur retraite. Et vous ?
Protéger ses proches
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Des Français ont déjà commencé à mettre en place des solutions pour la transmission de leur patrimoine. Et vous ?
Optimiser la fiscalité
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des Français estiment que le montant des impôts et taxes qu’ils paient est trop élevé. Et vous ?
Optimiser son épargne
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des Français détiennent un livret A. Et vous ?
Préparer sa retraite
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des Français sont inquiets pour le montant de leur retraite. Et vous ?
Je mets tout en œuvre pour répondre aux attentes spécifiques de chaque Français, en tenant compte de leurs objectifs de vie et en respectant l’unicité de leur projet.
Comment se passe la relation ?
1. Premier contact et bilan patrimonial
- Rencontre initiale : Lors de cette prise de contact, nous discuterons de vos besoins, objectifs et attentes. J’évaluerai votre situation financière et patrimoniale.
- Audit patrimonial : Un audit approfondi sera réalisé (après établissement d’un devis) pour analyser votre situation dans son ensemble (revenus, charges, patrimoine immobilier, épargne, investissements, etc.).
2. Définition de la stratégie patrimoniale
- Elaboration d’objectifs précis et mesurables : avec votre collaboration, nous définirons vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme.
- Recommandations personnalisées : je proposerai une stratégie patrimoniale adaptée à vos besoins, profil de risque et horizon d’investissement.
3. Mise en œuvre et suivi
- Sélection des produits d’investissement : je vous aiderai à choisir les placements les plus pertinents pour atteindre vos objectifs.
- Mise en place de la stratégie : je vous accompagnerai dans la mise en place des solutions préconisées et assurerai le suivi régulier.
4. Communication et réajustements
- Rencontres régulières : Des points de situation seront organisés pour évaluer la performance de votre stratégie et apporter les ajustements nécessaires.
- Accessibilité et disponibilité : je me tiendrai à votre disposition pour répondre à vos questions et vous apporter des conseils personnalisés.
Points clés d'une relation réussie
En entretenant une relation de confiance et proactive entre nous, vous bénéficierez d’un accompagnement précieux pour atteindre vos objectifs financiers et sécuriser votre avenir.
Transparence et confiance
N’hésitez pas à poser des questions et à exprimer vos attentes clairement.
Communication ouverte
Maintenez une communication régulière pour m’informer de tout changement dans votre situation financière ou personnelle.
Respect mutuel
Appréciez mon expertise et respectez mes recommandations, tout en n’hésitant pas à faire part de vos doutes ou désaccords.
Engagement mutuel
Le succès de notre relation repose sur un engagement mutuel, pour ma part, de vous accompagner efficacement, et de votre part, à suivre les conseils prodigués.
Comment suis-je rémunérée ?
1. Honoraires de conseil
Je formalise les détails de chaque projet dans une lettre de mission, accompagnée d’un devis d’honoraires préalable.
Cette rémunération couvre l’analyse de la situation du client, la définition de la stratégie patrimoniale, et éventuellement la recherche et la sélection de produits d’investissement.
2. Mission d'intermédiaire
Dans le cadre d’un accompagnement personnalisé, je serai amenée à percevoir des commissions lors de la réalisation de vos placements.
Cependant, mon rôle va au-delà de la simple transaction. Je m’engage à négocier pour vous les frais les plus avantageux possibles, afin que vos investissements soient gérés de manière efficiente et que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers dans les meilleures conditions.
investissement socialement responsable
Sensibilisée aux enjeux environnementaux actuels, je m’engage à intégrer une approche éthique et responsable dans mes recommandations.
Mes missions de recherche de solutions d’investissements (financiers, immobiliers ou private equity) prennent en compte les préférences de mes clients en matière de critères ESG, dans une optique d’investissement durable.
Cette prise en compte peut porter sur les axes ci-dessous :
- Analyse de la proportion de l’investissement investi dans des activités considérées comme durables sur le plan environnemental par la classification européenne Taxonomie (autrement dit aligné à Taxonomie),
- Analyse de la proportion de l’investissement investi dans des « investissements durables » au sens du règlement SFDR,
- Prise en compte des « principales incidences négatives » dans l’analyse des produits conseillés.
Questions / Réponses
Quand faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Vous pouvez envisager de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine si vous vous trouvez dans l’une des situations suivantes :
- Vous souhaitez placer votre épargne mais vous ne savez pas comment vous y prendre.
- Vous avez des projets d’investissement immobilier et vous avez besoin de conseils.
- Vous préparez votre retraite et vous souhaitez optimiser vos revenus.
- Vous souhaitez transmettre votre patrimoine à vos proches et vous avez besoin d’aide pour organiser votre succession.
- Vous êtes simplement soucieux de bien gérer votre argent et vous recherchez un professionnel qui puisse vous accompagner.
Je n’ai pas d’épargne, ce n’est pas pour moi
Si vous n’avez pas encore d’épargne, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut s’avérer être une décision particulièrement judicieuse.
Contrairement à une idée reçue, les conseillers en gestion de patrimoine ne s’adressent pas uniquement aux personnes fortunées. Leur expertise est précieuse pour guider et accompagner ceux qui souhaitent construire leur patrimoine et se prémunir contre les aléas de la vie.
Voici quelques raisons pour lesquelles vous devriez envisager de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, même si vous n’avez pas encore d’épargne :
- Établir une stratégie financière claire : Un conseiller vous aidera à définir vos objectifs financiers à court, moyen et long terme et à élaborer un plan d’action personnalisé pour les atteindre.
- Développer des habitudes d’épargne saines : Le conseiller vous guidera dans la mise en place d’un budget et vous proposera des stratégies pour augmenter votre épargne, même avec des revenus modestes.
- Investir intelligemment : Le conseiller vous aidera à comprendre les différents types d’investissements et à choisir ceux qui correspondent le mieux à votre profil de risque et à vos objectifs financiers.
- Bénéficier d’une expertise fiscale : Le conseiller peut vous aider à optimiser votre fiscalité et à réduire vos impôts, ce qui vous permettra d’épargner davantage.
- Profiter d’un accompagnement personnalisé : Le conseiller sera à vos côtés tout au long de votre parcours patrimonial pour vous prodiguer des conseils avisés et vous aider à prendre des décisions éclairées.
En résumé, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à
- Définir vos objectifs financiers.
- Élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée.
- Sélectionner des produits d’investissement adaptés à votre profil.
- Optimiser votre fiscalité.
- Protéger votre patrimoine.
- Préparer votre transmission.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut vous permettre de prendre des décisions financières éclairées et de sereinement
Comment vérifier mes qualifications et habilitations ?
En tant que gestionnaire de patrimoine indépendant, je détiens plusieurs habilitations (CIF, inscrite à l’ORIAS) que vous pouvez retrouver dans les mentions légales, ‘découvrez mes agréments’.
Ces habilitations me permettent de vous proposer une gamme complète de produits et services adaptés à vos besoins.
Vous voulez en savoir plus sur mon parcours et mes habilitations, rendez vous sur ma page ‘A propos’.